Naše služby
Máte peníze v 401(k) nebo IRA a nevíte, jestli v nich pracují správně? My to vyřešíme. Nepotřebujete složité termíny nebo dlouhé prezentace. Jen jednoduchý plán, jak dostat z vašich úspor víc. Jsme tady, abychom vám to vysvětlili po lidsku a ukázali, co se dá dělat lépe. Začněte teď a uvidíte rozdíl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se pořádně na to, co máte. Zjistíme, jestli jsou vaše investice v 401(k) a IRA správně nastavené. Kontrolujeme poplatky, kterých si často nikdo nevšimne. Zjistíte, kolik vám zbytečně odchází. A pak vám řekneme, jak na to.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Kontrola diverzifikace vašeho portfolia
- Srovnání s běžnými standardy
- Konkrétní návrhy na zlepšení
Služba 3
Daně vám sežírají značnou část výnosů. Ale nemusí. Ukážeme vám, jak legálně zaplatit méně. Roth konverze, strategické výběry, sjednocení účtů — vždycky je něco, co se dá udělat. Třeba si přijdete na tisíce, které jste věděli, že nechcete přijít.
- Roth konverze a jejich načasování
- Optimalizace výběrů z více účtů
- Plánování Required Minimum Distributions
- Aprovizování zdanění v důchodu
Služba 1
Máte 401(k) u staré práce, IRA jinde a spoustu peněz rozptýleného po všech místech? To komplikuje život a práci. Sjednotíme to za vás. Rychle, bez chyb, bez daňových překvapení. Pak máte všechno na jednom místě a vy máte klid.
- Bezpečné transfery mezi účty
- Koordinace s předchozím zaměstnavatelem
- Ochrana před penalizacemi
- Jednoduchá správa po konsolidaci
Služba 2
Ve chvíli, kdy vám bude 73, začínají Required Minimum Distributions. Když to spletete, stát si vezme až 25 procent na penalizaci. To se nesmí stát. Plánujeme to dopředu, tak aby vás to nekouslo. Víte přesně, kolik musíte vzít a kdy.
- Výpočet RMD pro vaši situaci
- Koordinace více účtů
- Předcházení penalizacím
- Dlouhodobý plán na následujících 20 let
Služba 3
Zdědili jste IRA po někom blízkém? Teď jste v situaci, která mění všechny pravidla. Trvá to, než se zorientujete. My vám ukážeme, co se smí a co ne. Banka vás neuvidí, ale my víme. Vše se správně nastaví.
- Sepetření právní postavení dědičky
- Výběr správné strategie pro váš typ dědictví
- Plánování daňové zátěže příjmů
- Dlouhodobé řešení s minimálními daněmi
Služba 1
Chcete někoho, na koho se můžete obrátit? Zaplatíte ročně a máte nás k dispozici. Otázky, změny v zákonech, nové příležitosti — řešíme to spolu. Nejde jen o čísla, ale o to, aby vám to pořádně fungovalo.
- Čtvrtletní přehledy a diskuze
- Opravy a úpravy během roku
- Informace o nových daňových příležitostech
- Pohotová podpora na email nebo tel.
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás